Эпоха классических фирм-однодневок постепенно уходит в прошлое, уступая место более изощренным и опасным методам. Согласно свежему исследованию Т-банка, мошенники сменили тактику: теперь их целью становятся не пустые оболочки, а действующие предприятия с безупречной историей. Вместо того чтобы создавать компании с нуля, злоукрупнители просто покупают легальный бизнес, чтобы использовать его авторитет для хищения крупных сумм.
Статистика пугает: за период с января по июль 2026 года количество попыток обмана предпринимателей подскочило на 67% по сравнению с прошлым годом. Эксперты Т-банка предупреждают, что новая схема позволяет преступникам выкачивать миллионы рублей буквально за считанные дни, при этом практически не вызывая подозрений у проверяющих сервисов.
Алгоритм действий преступников отточен до мелочей. Они имущут ООО, которые успешно работают от трех до десяти лет, не обременены долгами, судебными исками или блокировками счетов. Идеальный «трофей» — компания с солидными оборотами и всеми необходимыми лицензиями. Как только сделка по покупке завершена, мошенники оперативно меняют руководство и собственников, после чего открывают новые счета. В глазах автоматизированных систем проверки такая фирма выглядит максимально благонадежной: у нее высокий рейтинг доверия, «зеленый» статус безопасности и внушительный возраст.
В качестве наглядного примера эксперты приводят случай с производственным предприятием, нуждавшимся в поставке дизельного топлива. Предприниматель нашел контрагента, готового всего за два дня отгрузить 500 тысяч литров топлива за 33 миллиона рублей. Проверив фирму через открытые сервисы, заказчик не нашел подвоха и перечислил полную предоплату.
Однако вмешалась антифрод-система банка. Проверка выявила критические несоответствия: компания находилась в стадии ликвидации, ее ИНН уже числился в базе рисковых организаций, а обороты демонстрировали аномальный рост. Более того, выяснилось, что профиль деятельности фирмы совершенно не соответствовал предложению — номинально компания занималась лишь налоговым консультированием и финансовыми услугами. Также система зафиксировала недавнюю смену владельцев и директора.
Параллельно с этим в январе специалисты Т-банка отметили резкий рост числа мошеннических звонков, связанных с «уникальными инвестиционными проектами». Злоумышленники, маскирующиеся под профессиональных финансовых консультантов, заманивают жертв обещаниями стопроцентной прибыли ежемесячно. Сценарий стандартный: жертву убеждают перевести средства «доверенному брокеру» или на поддельный инвестиционный счет.
Несмотря на то, что в таких схемах пострадавшие теряют в среднем около 26 тысяч рублей, риск остается высоким. Чтобы не стать жертвой, эксперты настоятельно рекомендуют проверять всех брокеров через реестр Центрального банка и всегда удостоверяться, что деньги уходят именно на счет того юридического лица, с которым вы подписываете договор. И самое главное — не принимать поспешных решений под давлением обещаний сверхприбыли.
Опубликовано: 29 июля 2026, 05:43 | Время чтения: 1 мин | Теги: мошенники, предприниматели, бизнес, исследование, хищения
